Quy trình của dịch vụ chuyển tiền (có hiệu lực kể từ ngày 01/03/2015)

Một trong những nội dung đáng chú ý của Thông tư này là hướng dẫn về Quy trình dịch vụ chuyển tiền. Trước hết, trong trường hợp bên thụ hưởng mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng phục vụ bên chuyển tiền, chậm nhất trong 01 ngày làm việc kể từ thời điểm khách hàng hoàn tất thủ tục nộp tiền, ngân hàng phục vụ bên chuyển tiền phải hoàn tất thủ tục nộp tiền, hạch toán vào tài khoản thích hợp cho bên chuyển tiền, báo Có cho bên thụ hưởng. Trong trường hợp bên thụ hưởng mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng khác, cũng chậm nhất trong 01 ngày làm việc, ngân hàng hạch toán vào tài khoản thích hợp và lập lệnh chuyển gửi ngân hàng phục vụ bên thụ hưởng theo hệ thống thanh toán thích hợp.

Nếu lệnh chuyển tiền hợp pháp, hợp lệ, ngân hàng phục vụ bên thụ hưởng phải hạch toán vào tài khoản thanh toán của bên thụ hưởng, báo Có cho bên thụ hưởng chậm nhất trong 01 ngày làm việc kể từ thời điểm nhận được lệnh chuyển tiền. Nếu lệnh chuyển tiền có sai sót, chậm nhất trong 01 ngày làm việc kể từ thời điểm nhận được lệnh chuyển tiền, ngân hàng phục vụ bên thụ hưởng phối hợp với ngân hàng phục vụ bên chuyển tiền thực hiện tra soát; khi được trả lời tra soát, trong thời gian tối đa 01 ngày làm việc, ngân hàng phục vụ bên thụ hưởng thực hiện lệnh chuyển tiền và hoàn trả lệnh chuyển cho ngân hàng phục vụ bên trả tiền.

Đặc biệt, tối đa trong 30 ngày kể từ ngày nhận lệnh chuyển tiền đến và đã thông báo cho bên thụ hưởng nhưng bên thụ hưởng không đến nhận tiền hoặc không liên hệ được với bên thụ hưởng, ngân hàng phục vụ bên thụ hưởng phải lập lệnh chuyển trả lại tiền cho ngân hàng phục vụ bên chuyển tiền.